《三国志》等正史中没有关于吴夫人的名讳及其祖先的描述，只能在野史或吴姓宗谱中略窥一二，但准确性值得怀疑。

    据《江阴吴统宗源流考》，吴夫人是春秋时期吴国第一位国王寿梦第四子季札的直系后代。季札的后代们本应为姬姓，吴国被越国灭亡后，改以国号“吴”为姓。季札虽然两度将吴国王位让出并流亡国外，但他的子孙繁衍发达，吴姓的各支族谱大多称出自季札之后，吴夫人也不列外。吴夫人的祖父是季札的直系后代吴允承，父亲是吴惴，她有个弟弟叫吴景，还有正史上没有记载的哥哥和妹妹，哥哥叫吴熊庆，妹妹就是《三国演义》中随着吴夫人一起嫁给孙坚的吴国太。吴惴夫妇过早去世，长子吴允承继承家业，次子吴熊庆则带着姐姐（吴夫人）和妹妹（吴国太）往南迁居到吴郡下辖的钱唐县（今浙江省杭州市西），三人就住在一起相依为命。正史中虽然记载了吴夫人和弟弟吴景迁居钱唐，但没有记载她还有哥哥和妹妹，也没有记载她的妹妹和她一起嫁给了孙坚。

　　后来，孙坚听说了吴夫人才貌双全，想要娶她。吴夫人的亲戚们嫌弃孙坚，认为孙坚为人轻浮、狡诈，于是拒绝孙坚的要求，孙坚感到非常羞愧和遗憾。吴夫人知道孙坚不好惹，就对亲戚们说：“为什么要为了爱惜我这个小女子而招惹祸事呢？如果他（指孙坚）待我不好，也是我命该如此。”于是吴夫人嫁给了孙坚。吴夫人共为孙坚生下了四个儿子和一个女儿：

    熹平四年（公元175年）生长子孙策；

    光和五年（182年）生次子孙权；

    光和七年或中平元年（184年）生三子孙翊；之后又生幼子孙匡（生年不详）；她还生了一个女儿，很可能就是后来嫁给刘备的孙夫人。从她生长子孙策的时间来推断，她和孙坚结婚不会晚于175年。

　　200年，孙策遇刺身亡，吴太夫人又辅佐年轻的孙权。

    建安七年（202年），吴太夫人去世。临终前，召见张昭、董袭等人，嘱托后事。